The個別面談!

大阪で個別面談

皆さん、おはようございます。

本日の関西は、雨でイマイチな天気です。
もちろんウォーキングに、行きましたというのは嘘で・・今日はお休み(^∇^)
『何やそれ(笑)』

 

昨日は、大阪某所で15時に集合し、東京から来られたKさんの個別面談をさせて頂きました。

お土産まで頂き、とても嬉しかったです。
さすが女性は、細かな部分まで気が利いてらっしゃいます(^∇^)アハハハハ!

 

お話を聞かせていただくと、彼女は3年程前よりStandardLife社の海外積立をされているそうで、運用を委託している香港IFAの〇〇〇社の運用成績が悪いのだとか。

今回は、この海外積立を今後どうするのがベストなのかという、ご相談でした。

 

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まず香港IFAに関しましては・・

現在は年1%の運用委託費を、IFAにお支払されているという事なので、まず第一に、この年1%の手数料の部分が、不要になる方法をお教えさせて頂きました。

 

まず、運用委託費の年1%という手数料ですが

これは本来不要なものです!

 

と言いますのも・・

実は、海外積立商品の販売元である保険会社内で運用部門があり、

本来、運用委託手数料なしで運用が行われます。

 

この保険会社で運用を行う状態こそが

海外積立商品の本来の状態です!

 

つまり

外部の香港IFAで運用を行う行為は、

保険会社側からすると、オプション扱いになります。

 

私がよく例に出すのは・・

日本生命で積立保険を買ったとして、その保険は保険会社内で運用が出来るにもかかわらず、わざわざ外部のよく分からない投資助言会社に運用を委託して、その手数料として年間1%を支払っている状態だと。。

普通に考えて無駄と思える現象が、当たり前のように起きているのが現状だと。

 

基本的に、販売元の大きな保険会社内での運用なので、無茶苦茶な事はないはずですよね。

って言うより、逆に安心できると思いませんか?

 

それが何故か、わざわざよく分からない会社で運用を委託するという・・

オカシイ事になっています(^∇^)アハハハハ!

 

まぁ~コレも全て、IFAや紹介業者が、継続的に儲けるための仕組みなんでしょうが・・

IFAでの運用がオプションであることを、

契約時に、顧客に述べない事に対して

悪意を感じるのは私だけですかね?

 

そんなこんなで、2時間ほどで個別面談も終わり・・

近所に見つけた牛タン専門店で1人飲み(笑)

大阪の牛タン専門店

牛タンの分厚さ、硬さ、焼き加減は問題ないけど・・

味が今一つでした(^∇^)アハハハハ!

100%輸入肉だと思います(笑)

そして食べてから、やたらと喉が渇いたので・・
化学調味料も大量投入されているんだと思います。
『こんなしょうもない店、もう2度と行かへん(笑)』

 

という事で、個別面談も、その後の一人飲みも楽しんだ1日でした\(^_^)/

 

今日もぶっ飛ばして行くぜ!

どっりゃぁぁぁあーーー

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6 件のコメント

  • 海外積立で利益が出ていない人、多いですね。
    ただ利益を出している人もるのでそうゆうIFAで運用している人が羨ましいです。
    SWAN何とかというIFAで運用している香港人はパフォーマンスに満足していると言うし、ハーベスト何とかいうIFAの代表さんのバリエーションレポートを見ましたが利益出てました。ここは月額1000ドル以上じゃないと移管できないそうです。
    しかしフレンズなどの海外積み立てはしないほうがいい派です。
    貯金して100万円以上になったら一括投資したほうがよっぽどいいと今は思っています。
    積立投資をして失敗したなと思っています。

    さて、運用委託についてですが、自分でポートフォリオを組めば運用委託を依頼する必要はないですが、記事の例ですと日本生命が運用とあります。
    フレンズ社にお願いすれば自分でポートフォリオを組むことなく運用をしてもらえるのでしょうか?

  • 田中さん

    海外積立の運用ですが、開始時期が1ヶ月違うだけでプラスになったりマイナスになったりしますので、一概にどこのIFAがプラス運用とは言い切れない部分があります。

    まぁー基本的に海外積立は、将来の年金や退職金の代わりとしての投資先としては、マイナスリスクもありますので不適切だと感じています。

    今回の記事の運用委託は、スタンダードライフ社の積立のお話となります。
    フレンズ社での運用委託に関して、当方もリサーチ中です。

  • スタンダードライフは運用をお任せできるんですね。勉強になりました。
    フレンズもそういったシステムだったら良かったのに。。。

  • 田中さん

    以前、知り合いの香港IFAのマネージャに聞いたところ、フレンズ社以外のサンライフ社、アジアス社、ロイヤルロンドン社などの海外積立は、基本的に保険会社で運用が可能なようです。

    これを考えると、フレンズ社でも可能な気もしますが、そのIFAでフレンズ社の取り扱いがないため分からないとの回答でした(^∇^)アハハハハ!
    まぁ〜今となっては、私はどうでもいい感じなんですがね(笑)

  • 香港IFAでフレンズを取り扱ってないなんてあるんですね。
    私も今となってはどちらでも良いんですけどねw

  • 田中さん

    結構ありますね。
    以前、業者時代にIFA探しをしていた時に、積立自体を扱ってない所もありましたよ^^

    名前は忘れちゃいましたが(笑)

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