FPがおすすめIFA3社を紹介！IFA移管サポートも対応

2013年5月13日2024年4月8日

2010年より海外生命保険、海外積立、海外銀行口座のサポートに携わり、現在は国内外の保険や投資を活用した資産運用を提案する、お金の専門家として活動しているファイナンシャル・プランナー（FP）がおすすめのIFAを紹介します。

また、海外積立を知人・生保代理店・紹介業者などを窓口に契約したものの、その後連絡が途絶えて音信不通となりサポートが受けられない状況になったり、また自身が契約しているIFAも分からないと言った、、、俗称「海外積立難民」の方が多くおられます。

このような海外積立難民の方を対象にした、IFA移管サポートも対応しています。

IFAとは

日本に住んでいると、IFAという言葉にあまり馴染みがないと思います。

IFAとは、Independent Financial Adviserのことで、独立系ファイナンシャルアドバイザーのことを言います。
IFAは投資家に、販売元とは独立した中立的な立場で投資アドバイスを行ったり、海外投資商品を契約する際の窓口となります。

海外積立や海外保険などを契約する際は、日本のように販売元からのノルマがある販売代理店ではなく、販売元とは独立しているIFAで契約手続きをするのが一般的となります。

この辺りは、日本で保険を契約する場合と大きく異なる部分となります。

2010年より海外生命保険、海外積立、海外ファンドのサポートに携わってきた者として、本当に良いと確信を持てるおすすめの優良IFAを３社（現在２社）ご紹介することが可能です。

どちらのIFAも日本人スタッフが多数在籍しているため、日本と変わらず言語で困ることはありません。

A社は、海外積立をメインに取り扱っているIFAで、日本語による運用報告書と運用担当者による月次報告書が毎月発行され、年２回の運用報告会が行われるなどサポートが充実しています。

また海外積立の運用実績は、過去20年で平均の表面利回りがプラス13%/年と圧倒的な実績を残し香港のIFAで3本の指に入ると言われています。

1999年10月から2023年6月末まで、初期口座費用やプラン費用など手数料を差し引いた実質の平均年利は、保守型3.82％/年、バランス型7.24％/年、積極型9.51％/年という、他のIFAの追随を許さない圧倒的な運用結果となっています！

B社は、会社規模が大きく、海外生命保険の取り扱い商品数と保険サポート実績数がダントツに多いIFAとなります。また取り扱い商品数は少ないですが、海外積立も取り扱っています。

日本人に人気のSun Life、FT Lifeだけでなく、Fubon LifeやGeneraliなど他にも数多くの海外生命保険を取り扱っています。

海外生命保険や海外積立は、契約後も永続的にサポートが必要になるため、サポート面だけでなく会社規模の大きさもIFAを選択する際に重要となります。

私が行うIFA紹介サポートの主な内容は下記３点となります。

IFAの移管が可能な海外積立商品は、下記一覧表の商品となります。

プロバイダー名	商品名	A社	B社
フレンズプロビデント Friends Provident International	プレミア（101・CR）プレミアウルトラ（101・CR）リザーブサミットゼニス ※CR（Capital Redemptionの略）	〇	△
スタンダードライフ Standard Life	ハーベストハーベスト101 ハーベストウエルスエリート積立	〇	〇
アジアス（エイジアス） Ageas	コロンバスオスカー	〇	〇
ハンサード Hansard	アスパイヤーユニバーサル・リタイアメント・プログラム	〇	×
RL360（ロイヤルロンドン） Royal London	クワァンタム RSP パラゴンオラクル	〇	×
サンライフ Sun Life	サンアチーバー	〇	〇

IFA移管が可能な海外積立一覧表

海外積立の移管引き受けについて、A社とB社で引き受け条件が若干異なります。

下記の３条件が、各IFAの海外積立の移管引き受け条件となります。

各IFAの海外積立の移管引き受け条件

解約を希望される方は、残念ながらIFAに移管を引き受けてもらえません。

また契約中の商品・契約条件・ポートフォリオ内容によって移管できない場合もありますのでご了承ください。