かき氷を食べながら冷た～くて結果が出る本気の個別面談💪
先日、夫婦共働きで得た給与の中から毎月貯金して貯めたお金で2021年から株投資を始めたけど、思うように投資成績が上がらないという主婦のHさんの個別面談を対面でさせて頂きました。
今回の個別面談は珍しく、RL360など海外積立をやって運用成績不振で「どうすればいいの？」という方ではありませんでした😂
そもそもの投資目的と投資戦略に問題が・・・
Hさんに、どんな投資手法で株式投資をしているのかを訪ねましたところ、投資雑誌に掲載されていた高配当株の中から配当が高い順に銘柄を選んで投資資金いっぱいまで購入してフルポジション状態とのこと。
そしてポートフォリオ全体の運用成績はマイナスで、減配銘柄もそのまま保有中とのこと😱
現状をお聞きして思ったのは、、、これは酷い！
先ず、4つの相場サイクルにつて詳しく解説して現在の相場サイクルの位置を確認。
そして今は、適当に株を買って儲かるほど簡単な相場環境ではないことを伝えました。
次に、Hさんから投資目的をお聞きしましたら、お子さんの学費と老後資金を作りたいとの事なので、コア戦略とサテライト戦略について詳しく解説させていただきました。
老後資金に関しては、コア戦略として国の優遇制度を活用した長期投資を。
お子さんの学費に関しては、サテライト戦略として個別銘柄ではなくETFを活用し、ある指数を使った高勝率の投資戦略（買い時・利益確定・損切りルール）などを解説させて頂きました👍
個別銘柄ではなくETFをおススメした理由は、今の段階では銘柄分析などは難しいと判断したため、先ずは、相場に触れることで慣れて頂くことを優先しました。
今後、投資に触れていく中で徐々に投資について学びを深めていき、投資セクターの選定や銘柄分析など自分できる投資家になって頂ければ嬉しいですね＾＾
徐々に目の輝きが増して力強く💪
個別面談が終盤に向かうにつれ、相場サイクルの仕組みが分かり、投資目的に合わせた戦略がなぜ必要なのか理由も分かり、自分自身の投資戦略が明確になるにつれて・・・
Hさんの目の輝きが増していき、目の中に潜む闘志というか希望の力が段々増していくのが見ていて分かりました。
『目に炎🔥が写っているのが私には見えた気が（笑）』
ホントこの瞬間。。。とても大好きです！
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個別面談は、個々の悩みに合わせてオーダーメイドで対応しています。
今月初旬にコロナ感染しましたので、私からコロナをうつすことも無いと思います。
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うぉうっりゃぁぁあーー
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