老後資金計算シートで老後資金=目的を明確化しよう!

2020年9月29日

老後資金計算シートで老後資金=目的を明確化

お早うございます。

突然ですが、あなたは老後に、一体いくらのお金が必要になるか、明確にしたことはありますか?

また、「老後にお金が必要」と分かっていても、自分の老後にどれだけのお金が必要か具体的な金額が明確になっていため、「まだまだ先のこと」だと先延ばしにして、老後資金を作るための行動をなかなか起こせずにいませんか?

具体的な老後資金を知り設計図を作る

例えば、家を建てる時に、設計図も無しにいきなり作業を始めることはありませんよね。

それと老後の資産構築もまったく同じことが言えます。

どの取り組みが全体を支える基礎・土台なのか?
これだけは外してはいけない大黒柱はどれなのか?

そんなことを最初に設計しておくことで、初めてスムーズに行動することができるのです。

では、もう少し『具体的な老後資金を明確にして設計図を作る』メリットについて、詳しく説明してきましょう。

具体的な老後資金を明確にして
設計図を作る3つのメリットとは?

メリット1:資産運用の全体像が理解できる

設計図がないと・・

やり方を色々と勉強してみても、自分の老後資金構築への当てはめ方が分からない…。

どの取り組みをどんな目的で行えば良いのかがわからない。

結果、“とりあえずやっている”状態になってしまい、成果に繋がらない。

設計図があると・・

例えば、株式投資とファンドの住み分けの仕方がわかったり、ポートフォリオの組み方が理解できるようになる。

すると、新たな情報を得た時にも自然と自分の資産運用への応用方法が思いつくようになり、さらに資産構築を加速することができるようになる。

メリット2:情報に振り回されなくなる

設計図がないと・・

「このまま続けていて損しないかな・・」と不安になり、他の情報を探し回ってしまう。

「株がいい」「FXがいい」「投資信託がいい」「アパート経営が」という美味しい情報に飛びつき行動を変えてしまうので、どれも中途半端で成果が出ない。

設計図があると・・

成果が出るまでの道筋がハッキリ見えているので、「まずはこれ」「次はこれ」「その次は…」と順を追ってゴールに向かって進むことができる。

迷うことなく「やればいいだけ」の状態になっているので、気がついたら結果がついてきている。

メリット3:再現性の高い投資ができる

設計図がないと・・

何をするべきか明確になっていないので、色々な事に手を出してしまい、詐欺案件に騙される確率が高く収益化までなかなかたどり着かない。

利益が出たとしても利益がでた理由・要因がわからないので、再現性・安定性がなく、長続きする投資運用にならない。

設計図があると・・

やるべきことが明確になっているので、PDCAサイクルを素早く回すことができ、あらゆる投資活動の改善が早く進む。

結果、収益化が早く、高い再現性を資産運用に持たせることができ、長期的に続く安定した投資を行うことができる。

設計図を作る前に色々な投資を学ばない方が良い理由

老後資金を作るための設計図を作ることで、あなたは『今なにをするべきなのか?』『なにをしなくていいのか?』が明確になるので、迷いなく行動を起こし続けることができるようになります。

ですが、

逆に設計図を作る前に色々な情報を仕入れてしまうと、、、

今のあなたに必要な情報なのか判断ができませんので、不要な学びに時間をかけてしまう可能性があります。

しかも、今のあなたには不要な情報なのですから、成果にもつながらないのです。

多くの方は、全体像をまとめる前に、バラバラに様々なノウハウを仕入れてしまい、行動が取れなかったり、遠回りをしてしまっているのです。

ですので、、、、

あなに必要な老後資金を明確にし、
今やるべきことを明確にしましょう!

この『老後資金計算シート』は、将来の準備しなければいけない資金を自動計算で算出してくれるエクセルシートです。

老後資金計算シートの画像

希望する生活費・無年金期間の収入・年金受給額・退職金や遺産・医療費などを入力すると、

  1. 無年金期間の生活費
  2. 老後の不足資金
  3. 老後の必要資金
  4. 老後準備資金

が、自動で算出されます。

具体的な老後資金が分かることで、あなたの設計図を作ることができるでしょう。

そう、あなたが今後、甘い儲け話に飛びついて、命の次に大切なお金と、命そのものである時間を失う「無駄な投資」を避けることにもつながるのです。

老後資金計算シートのダウンロード

ファイルは圧縮ファイルでお渡ししますので、ダウンロード後に解凍して使用してください。

なお、使用するにはエクセルが必要となります。

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