I社の定額積立プランSとは

2014年3月14日

インベスターズトラストのイメージ

今回はI社の定額積立プランのSという商品について書いてみようと思います。

毎度のことですが、日本国内からの配信ということで、会社名・商品名などは伏せて書いています。

今後、日本人の間でブームになりそうな予感のI社のS。本当に素晴らしいと思います。

申込者の条件

  1. 個人(米国在住者不可)または企業(BVIおよびPRC企業可)
  2. 18歳から80歳(満年齢)でプランと期間により異なる
  3. 共同所有者最大2名

被保険者の条件

  1. 個人または共同最終生存者保険 (最大2名)
  2. 被保険者は変更可能だが、理由と証明書類が必要
  3. 契約者と異なってもよいが、被保険利益関係でならず、書面要求が必要

支払方法

  1. クレジットカード
    支払頻度:月払い、3ヶ月払い、半年払い、年払い
    カードの種類:Visa / MasterCard / American Express / Diners Club / JCB
  2. 中国ユニオンペイ
    支払頻度:半年払い、年払いのみ
  3. 電子送金
    支払頻度:年払いのみ

定額積立プランSの内容

満期時に元本の140%を保証

ファンドの選択などは無く、S&P500指数のみに積立するプラン

  • 積立期間:15年
  • 初期口座期間:2年
  • 通貨:USD
  • 最低投資額:月額200USD
  • 一括追加投資:2,400USD
  • 定額追加投資:200USD
  • 死亡保障:口座価値の101%(30日以内に支払われる)
  • ロイヤリティーボーナスあり
  • 契約の為に、わざわざ香港い行く必要なし

※下記の場合死亡保障が支払われない

  • 未払いがある
  • 発行後2年以内に自殺
  • 以前からの疾病による死

手数料

  • 年間管理費:1.7%/年
  • ポリシー費用:月額7USD
  • 口座管理費:口座価値の0.125%/月
  • ビット/オファー スプレッド差手数料:年額6,000ドUSDを下回る場合は総積立額の2%
  • カード手数料:なし

元本保証というか利益保証って凄いですよね。

今まで元本保証をしている保険会社は無かったので、画期的だとおもいます。

日本人の性質上、元本保証や利益保証という安心できる響きが大好きなので、これからすごく人気が出るのではないかと予測しています。

香港まで行かなくても申し込めるというのも良いですよね。

月末に香港IFAを訪問するときに、この定額積立プランSについてももう少し詳しく聞いてこようと思っています。

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