実際に投資で勝っているFPは少ないのが現状

2024年12月9日

12月に入ってから、何故か土日のFP個別面談＆ビジネス面談のご依頼を多くいただいていて、、、
大忙しのZEROです💦

今月は、我が家の火災保険の更新月だったので、各保険会社の条件を見ながら火災保険の見直しをしてみたところ、何と40％強も保険料が安くなりました！

これで、、、
嫁さんに私のFPとしての威厳を保つことができました（笑）

基本的にFPは、、、

1. ライフプランニング・リタイアメントプランニング
2. リスクマネジメント（保障・補償設計）
3. タックスプランニング
4. 金融資産運用設計
5. 不動産運用設計
6. 相続・事業継承設計

の6分野について学び、知識を身に付ける必要があるのですが、特に４の金融資産運用設計において、実際に投資で勝てるFPってごく少数だと感じています。

と言うのも、、、

実際に支部主催の勉強会に参加して、他のFPと話をする機会が多いのですが、ほぼ全員に近いFPがiDeCo、NISA、投資信託を少しかじっている程度で、平均年利10％以上の投資成績を出せている人はごく一部。。。と言うよりは皆無に近い状態です😅

結局、何が言いたいのか？というと・・・

FPの資格を持っているからと言って、投資のプロでも専門家でもないという事です！

多くのFPは、投資商品の内容・仕組み・特徴・制度についての知識はありますが、実際に投資で大きく利益を出す方法は知らないのです。

私のように、海外投資・株式投資・投資信託などで実際に利益を出し、それらの実体験（実績）をもとに顧客利益の最大化を最優先にしたライフプランニング・アドバイス・説明・提案まで可能なFPは、ごく一部です！

つまり、FPに資産運用の相談をする際は・・・

今も投資で利益を出し続けている
投資実績のあるFPを選びましょう！
『あっ！べつに自分が本物の投資家って言うてるんとちやうで（笑）』

まぁ～商品の内容や仕組みに詳しい人に相談したところで、、、
彼らは、ただの保険や投資信託のセールスマンにすぎないという事を理解しなければいけません。

退職後の資産運用の相談で銀行へ行くのもアウトです👍

銀行窓口のお姉ちゃんに紹介される投資商品、、、
鼻の下を伸ばして買ってるおっちゃん達が多いですが、これ一番買ったらアカンやつです（笑）

何故かって？
だって彼女たち投資ど素人のタダの販売員ですから😂

今日の格言・・
投資実績のない人に相談するべからず！